美國(guó)對(duì)外制裁不斷升級(jí)，國(guó)際經(jīng)濟(jì)局勢(shì)緊張，企業(yè)出口面臨的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)呈上升趨勢(shì)……除了層出不窮的“制裁威脅”，還有多國(guó)貨幣貶值、通貨膨脹嚴(yán)重，請(qǐng)出口企業(yè)與外貿(mào)人注意外匯、貨物拒收等風(fēng)險(xiǎn)。

土耳其地緣風(fēng)險(xiǎn)增加，制造業(yè)持續(xù)低迷，通貨膨脹水平與失業(yè)率雙雙高企，經(jīng)濟(jì)陷入衰退。

美國(guó)制裁風(fēng)險(xiǎn)--據(jù)俄羅斯衛(wèi)星新聞通訊社7月14日?qǐng)?bào)道，土耳其國(guó)防部稱(chēng)，第七架搭載新一批S-400防空導(dǎo)彈系統(tǒng)組件的俄羅斯飛機(jī)已經(jīng)于周日抵達(dá)土耳其。

此前，美國(guó)國(guó)防部副部長(zhǎng)表示，若土耳其獲得俄防空導(dǎo)彈系統(tǒng)，美國(guó)國(guó)會(huì)可能就此討論對(duì)土耳其進(jìn)行制裁，土耳其地緣政治風(fēng)險(xiǎn)增加。

經(jīng)濟(jì)下行、貨幣貶值--土耳其央行數(shù)據(jù)顯示，2018年第四季度土耳其經(jīng)濟(jì)下降2.4%，2019年第一季度下降2.6%，據(jù)預(yù)測(cè)，第二季度GDP也將下降2%。

4月，土耳其出口總額為144.80億美元，同比增長(zhǎng)4.57%；進(jìn)口總額為174.62億美元，同比下降15.05%；貿(mào)易逆差為29.82億美元。全球貿(mào)易摩擦及潛在的美國(guó)制裁，將對(duì)土耳其未來(lái)的貿(mào)易產(chǎn)生負(fù)面影響。

7月6日，土耳其總統(tǒng)撤換了土耳其央行行長(zhǎng)職務(wù)。此舉引發(fā)投資者對(duì)央行獨(dú)立性的擔(dān)憂(yōu)。8日，里拉兌美元一度大跌3%，貶值至6月底以來(lái)的最低水平。

近年來(lái)，土耳其貨幣對(duì)內(nèi)貶值，通貨膨脹水平一路上揚(yáng)，遠(yuǎn)超其5%的通脹控制目標(biāo)，2018年10月達(dá)到高峰值25.24%。在土耳其央行將關(guān)鍵利率上調(diào)至24.0%后，通脹水平緩慢下降，2019年5月CPI同比為18.71%，但仍然處于高水平。通貨膨脹率仍將超過(guò)17%，遠(yuǎn)高于2018年初的10.3%。

溫馨提示

請(qǐng)出口商注意，進(jìn)口國(guó)的貨幣大幅、迅速貶值將造成當(dāng)?shù)剡M(jìn)口商的成本上升，所以部分土耳其商人會(huì)選擇暫停貿(mào)易，甚至?xí)和Ｎ部钪Ц?。土耳其買(mǎi)家拒收貨物及拖欠貨款案件頻發(fā)，國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)顯著攀升。

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警之巴基斯坦

通脹率創(chuàng)5年來(lái)新高--巴基斯坦統(tǒng)計(jì)局日前發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，2018—2019財(cái)年，其經(jīng)濟(jì)增速預(yù)計(jì)為3.29%，低于預(yù)期目標(biāo)6.2%，亦創(chuàng)下近9年來(lái)的新低。其平均通貨膨脹率達(dá)7.34%，創(chuàng)下過(guò)去5年新高。該通脹率高于政府制定的6%目標(biāo)，更遠(yuǎn)高于同期3.3%的經(jīng)濟(jì)增速。

巴政府指出，電力、燃?xì)鈨r(jià)格上漲，投入成本增加以及匯率波動(dòng)是導(dǎo)致通脹率高企的主要原因。針對(duì)當(dāng)前形勢(shì)，巴政府將2019—2020財(cái)年的通脹率目標(biāo)大幅上調(diào)至11%至13%區(qū)間。

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警之伊朗

伊朗和美國(guó)目前的緊張關(guān)系大家有目共睹，大有一觸即發(fā)之勢(shì)。美國(guó)更是對(duì)伊朗實(shí)施有史以來(lái)最嚴(yán)厲的制裁。伊朗經(jīng)濟(jì)下行，船公司由于擔(dān)心制裁有牽連紛紛避而遠(yuǎn)之，結(jié)算通道被關(guān)閉，可謂傷痕累累。

伊朗國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)和營(yíng)商環(huán)境持續(xù)惡化。由于美國(guó)已瞄準(zhǔn)與伊朗做生意的更多公司和金融機(jī)構(gòu)，所以銀行、保險(xiǎn)、船運(yùn)公司和貿(mào)易商等將面臨更大風(fēng)險(xiǎn)。

高通貨膨脹率--據(jù)伊朗統(tǒng)計(jì)中心最新報(bào)告顯示，與去年5月同期相比伊朗通貨膨脹率達(dá)34.2%，伊朗政府還提高了進(jìn)出口企業(yè)出售外匯（給伊朗政府）的比例，5月份剛將外匯出售比例提高到60%，去年11月份已將該比例提高到50%，此前出售比例更低。被全面圍堵的伊朗政府即使竭澤而漁也要補(bǔ)上外匯的窟窿，可見(jiàn)伊朗國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況多么糟糕，伊朗貨幣更是一落千丈。特別是這個(gè)月，據(jù)伊朗統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，本月伊朗家庭支出比去年同期同樣商品花費(fèi)多支出了52.1%，很顯然民間實(shí)際的通脹率比官方通報(bào)的數(shù)據(jù)要嚴(yán)重的多。

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警之俄羅斯 

對(duì)于俄羅斯來(lái)說(shuō)，來(lái)自美國(guó)、歐盟的制裁從2014年中開(kāi)始基本上就是“家常便飯”了，一輪接著一輪。最近，歐盟打算繼續(xù)延長(zhǎng)對(duì)俄羅斯的制裁。

6月20日，歐盟表示：同意延長(zhǎng)對(duì)俄羅斯的經(jīng)濟(jì)限制半年至明年1月底。同日，俄羅斯方面表示，近幾年的限制受到巨大損失的可并不是俄羅斯。俄羅斯稱(chēng)，據(jù)估算，俄羅斯損失約500億美元，而美國(guó)損失170億美元，歐盟損失2400億美元。

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警之?dāng)⒗麃?nbsp;

16個(gè)自然人和實(shí)體被列入制裁名單--5月9日，白宮發(fā)布聲明稱(chēng)，美國(guó)總統(tǒng)特朗普決定將對(duì)敘利亞的單方面制裁制度再延長(zhǎng)一年，即美國(guó)在2004年至2012年對(duì)大馬士革采取的一系列各種限制措施將繼續(xù)有效。這些限制措施包括凍結(jié)敘利亞一些個(gè)人和法人實(shí)體在美國(guó)的資產(chǎn)，并禁止向敘利亞出口某些類(lèi)別的美國(guó)商品和服務(wù)。

6月11日，美國(guó)OFAC決定將敘利亞的16個(gè)自然人和實(shí)體列入SDN清單，理由是他們向敘利亞總統(tǒng)巴沙爾和/或敘利亞政府提供了實(shí)質(zhì)性的支持。

被制裁高風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)交易

有人會(huì)問(wèn)說(shuō)，明明是美國(guó)制裁的，跟中國(guó)銀行有什么關(guān)系？為什么中國(guó)的銀行接收不了匯過(guò)來(lái)的美金？因?yàn)閲?guó)際貿(mào)易的問(wèn)題不僅要遵從我國(guó)的相關(guān)法律，同時(shí)也要考慮到國(guó)際慣例。銀行對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的款項(xiàng)往來(lái)確實(shí)很敏感，因?yàn)槿舯徊榈?，將被處罰甚至銷(xiāo)戶(hù)。

俄羅斯在2014年就已經(jīng)被經(jīng)濟(jì)制裁，但是有的公司依然能和俄羅斯客戶(hù)正常貿(mào)易，所以這些問(wèn)題是有方法可解的。

建議核查方式如下

首先，讓客戶(hù)付一筆定金過(guò)來(lái)，看銀行能否正常入賬。如果是近期已有交易的老客戶(hù)，則可以相對(duì)靈活一些，畢竟已有正常入賬經(jīng)歷。但有定金總歸更好，一方面降低客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)，另一方面能緊跟海外制裁和銀行政策的變動(dòng)。

其次，在獲知客戶(hù)及付款銀行之后，自行核查客戶(hù)及付款銀行的受制裁/風(fēng)險(xiǎn)信息，詳見(jiàn)此文最后列出的幾類(lèi)國(guó)家/實(shí)體。

同時(shí)建議做如下風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

首先，對(duì)于明確列入受制裁名單的國(guó)家/實(shí)體，一般情況下是不建議繼續(xù)交易的。

其次，經(jīng)核查正常的匯款銀行，與客戶(hù)書(shū)面約定后續(xù)必須用這家銀行付款，避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)和糾紛。

再次，做DP支付方式的，確保美元入賬之后，再放單。

最后，投保出口信用保險(xiǎn)，轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。與本文所述事項(xiàng)有關(guān)的保險(xiǎn)規(guī)則，雖說(shuō)不復(fù)雜，但也沒(méi)你想的那么簡(jiǎn)單。

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